2025年06月10日
不看款式、不問(wèn)價(jià)格，在金店一擲千金拿下全部現(xiàn)貨；買貨時(shí)不開(kāi)發(fā)票，不走對(duì)公賬戶，在冷鏈?zhǔn)袌?chǎng)成噸購(gòu)入凍貨……這究竟是“土豪”所為，還是另有貓膩？
2024年7月，湖北咸寧城區(qū)羅女士的金店里來(lái)了一名“豪橫”的顧客。該顧客聲稱，公司急需購(gòu)買一批現(xiàn)貨黃金，款式、價(jià)格都不是問(wèn)題，談到交易時(shí)卻不提供公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、匯款人身份證等重要證件，要求直接將錢款匯入羅女士個(gè)人銀行賬戶。
這引起了羅女士的警覺(jué)，她隨即報(bào)警。警方循線追蹤，發(fā)現(xiàn)顧客轉(zhuǎn)給羅女士的27萬(wàn)元是另一起電詐案中受害人孫女士的被騙款，遂聯(lián)合銀行攔截，及時(shí)挽回?fù)p失。
今年2月，同樣的犯罪手段出現(xiàn)在武漢某冷鏈?zhǔn)袌?chǎng)。商戶汪先生接到一筆采購(gòu)7.7噸凍貨毛肚的訂單，買方提出“不開(kāi)發(fā)票、不走對(duì)公賬戶”等不合理要求。困惑的汪先生立即報(bào)警求助。警方查明，嫌疑人用來(lái)購(gòu)買毛肚的35萬(wàn)元是萬(wàn)婆婆被騙的養(yǎng)老錢，遂及時(shí)攔截了這批貨物和貨款。
“這類‘假購(gòu)物’都是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款的新型手段。去年以來(lái)，已有多起發(fā)案?！薄斗ㄖ稳?qǐng)?bào)》記者從湖北省反詐中心了解到，隨著反洗錢法規(guī)日益嚴(yán)格，警方對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度不斷加強(qiáng)，傳統(tǒng)洗錢手段已難以為繼，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子往往會(huì)“另辟蹊徑”，利用線下合法商業(yè)交易作為掩護(hù)，通過(guò)購(gòu)買高價(jià)值商品將非法資金“洗白”。
湖北省反詐中心揭露，此類詐騙套路通常表現(xiàn)為，詐騙團(tuán)伙雇用“車手”（又名“職業(yè)取款人”，是指在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中專門(mén)負(fù)責(zé)實(shí)施取款、轉(zhuǎn)移贓款的中間人）進(jìn)入實(shí)體店大額消費(fèi)，購(gòu)物時(shí)不注重款式、不在乎品質(zhì)，只問(wèn)價(jià)格和店內(nèi)存貨，尤其偏愛(ài)金條、翡翠等高價(jià)值、變現(xiàn)快的商品。
在支付過(guò)程中，嫌疑人往往謊稱幫朋友購(gòu)買物品，拒不提供本人身份證、銀行卡，要求將錢款打到經(jīng)營(yíng)者個(gè)人賬戶上。有時(shí)，嫌疑人還會(huì)主動(dòng)要求將大額交易拆分為多筆支付，頻繁更換支付賬戶，需要等待“別人”轉(zhuǎn)款后才進(jìn)行支付。所謂的“別人”就是其他被詐騙對(duì)象。此類案件中，若完成交易，實(shí)體店經(jīng)營(yíng)者會(huì)在無(wú)意中幫助詐騙分子洗錢，從而導(dǎo)致自己名下賬戶被凍結(jié)，甚至可能承擔(dān)涉案資金被劃扣，財(cái)、物兩空的經(jīng)濟(jì)損失。
實(shí)體店經(jīng)營(yíng)者應(yīng)如何避免自己成為詐騙分子的洗錢“幫兇”？反詐中心提示，實(shí)體店商戶在進(jìn)行大額交易時(shí)，如果遇到對(duì)方資金來(lái)源不明、頻繁更換多個(gè)賬戶付款、將大額交易拆分為多筆支付、等待第三方轉(zhuǎn)款等情況，同時(shí)對(duì)方要求使用個(gè)人銀行卡交易，務(wù)必仔細(xì)核實(shí)買家真實(shí)身份和資金來(lái)源，發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)及時(shí)撥打96110或110報(bào)警，并第一時(shí)間保留聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，配合警方調(diào)查。
據(jù)（法治日?qǐng)?bào)）
吉 林 日 報(bào) 社 版 權(quán) 所 有 未 經(jīng) 授 權(quán) 禁 止 復(fù) 制 或 建 立 鏡 像
地址：吉林省長(zhǎng)春市火炬路1518號(hào)
